健康

“員工”是金融投資信託業最重要的核心競爭力，我們將員工視為最重要的資產，員工的健康由公司來把關，因此國泰投信提供優於法令規範的員工健康檢查，以法定檢查項目外加多樣性套裝檢查，使同仁能依自身健康狀況選擇合適方案，以達長期多面向之預防檢測，並於「國泰投信健康檢查實施辦法」明定健康檢查受檢事宜。

國泰投信希望藉由自己的業務網路，號召所有利害關係人健康生活全民動起來，與集團子公司共同舉辦相關健康活動，找回自己的健康邁向健康人生。

壓力巨大的時期，人們承受著不同程度的情緒和生活壓力。研究顯示，每四分之一的人口當中，人們總會經歷到某程度的精神疾病。預計到2030 年，全球經濟因此而遭受的損失將達6 萬億美元。「用心」凝聚健康意識，並且「關心」關懷管道暢通，成為國泰投信於關心員工心靈健康的重要課題。國泰投信自2021 年導入EAP 員工協助方案，提供員工有關心理諮詢、法律諮詢、管理諮詢、健康諮詢、理財諮詢等心理支持方案，並定期進行員工心理健康問卷調查及不定 期舉辦心靈紓壓講座，以辨識需求族群，及適時給予員工協助與關懷，建立完善心理支持與促進員工心理健康主動措施。

健康的員工是企業組織最重要的資產，每位員工一生中約有1 ╱ 3 時間處於職場中，因此健康的職場環境將是強化企業競爭力的最佳助力。國泰投信秉持著「用心」為員工打造健康的職場環境，逐年進行工作環境、作業型態評估，以及依法制定相關辦法計畫，定期檢視分析各項查調結果，並透過相關溝通管道，如勞資會議、性騷擾申訴、員工申訴專線、員工關懷信箱、職災通報窗口等，打造出最優質最平等的健康職場。

以追求「零災害、零事故」為最高目標，積極防止事故發生，持續改善職場的安全衛生，持續進行職安衛相關管理，以建立安全無虞的工作場所。國泰投信備有完善的職業安全衛生訓練，所有新進人員皆須接受3 小時的「新進人員職業安全衛生教育訓練」，透過訓練讓新進同仁了解本公司職業安全衛生現況、緊急應變措施及與作業有關之安全衛生知識，且安排新進同仁進行CPR+AED（心肺復甦術Cardiopulmonary Resuscitation, CPR）+ 自動體外心臟電擊去顫器Automated external defibrillator, AED）實務演練，並定期舉辦全員參與消防緊急逃生避難演練，讓同仁隨時保持應變警覺，以防止職業災害之發生。在實體安全設備設置上，於總公司B1、4、6 樓及各分公司據點設置自動體外心臟電擊去顫器（Automated external defibrillator, AED），使員工工作更安心。

國泰投信用心對待員工，期望聽見員工內心的聲音，進而改善公司的發展方向，打造成員工最嚮往的幸福企業，在法規上我們依「國泰投信勞資會議實施辦法」由員工選舉產生勞方代表七人及候補代表五人，建立勞資雙方良好的溝通平台，至少每季舉辦一次勞資會議，並且由勞資雙方代表輪流擔任主席。

國泰投信於集團通訊平台CTeam+ 服務頻道成立「解憂柑仔店」，不定期推播身心關懷、EAP 文章、環境保護議題。同仁可於頻道中提問﹑互動或尋找常見問答。

國泰投信為促進主管及同仁之關係及建構良好之溝通，依據各部門人數給予不同金額補助之心談卡，可使用於咖啡店，以供總處╱處、部門主管與所屬員工，進行每半年至少一次的心談，藉此促進主管與員工的雙向溝通。

投資市場瞬息萬變，國泰投信引領投資人，提前掌握產業發展趨勢，持續開發新型態ETF及基金產品，滿足不同風險屬性與理財需求的投資人，近年來發行的ETF囊括主題型、市值型、債券型ETF，也推出兩檔目標到期債券基金。幫助投資人鎖定最具成長潛力的股債市場，創造財富長線成長機會。

國泰投信於2024 年全新推出「國泰投信APP」，整合共同基金與ETF 的各項服務，讓投資人一站式掌握所有投資資訊。透過APP，不僅能隨時查詢基金淨值、報酬率等重要數據，亦可享有個人化服務，包括基本資料變更、帳戶資訊查詢、交易成功通知、淨值到價提醒、配息紀錄查詢等功能，全面掌握投資動態。

面對Fintech 浪潮，國泰投信投入許多資源優化資訊基礎建設、提升內部數據分析能力，並集合資團資源，推出國泰智能助理「阿發」。

國泰投信以智能助理阿發的防詐專區服務，幫助客戶提升防詐意識。客戶透過向阿發提相關問題，阿發協助回答防詐小常識、宣導影片等宣導正確觀念，並適時引導客戶尋求國泰投信專業客服人員協助，避免客戶落入詐騙陷阱，該服務於2024年共提供了129次防詐宣導服務，包括「詐騙」、「詐騙確認方式」、「假冒國泰投信名義」、「個資外洩」等，因此「阿發」在接收訊息後，及時回覆防詐訊息，包括提供165反詐騙專線、防詐小常識等，提醒投資人警覺、再確認，與民眾一同守護資產安全，也讓智能助理成為國泰投信重要的防詐守門員。

國泰投信FB 粉絲團：「大樹下學投資」致力於打造親民與專業並存的形象，平台除推廣國泰投信旗下之優質基金暨ETF，同時也積極宣達ESG投資理念。

於 ETF 變更收益分配帳戶，以往客戶欲變更ETF 的配息帳戶，需自行到國泰投信官網下載並列印變更申請書，填寫完再紙本郵寄，由國泰投信的作業人員進行資料確認和登打後，才完成申請手續，過程複雜費時且郵寄有額外費用，且不環保製造資源浪費。紙本變更申請不僅是投資人的困擾，更是肇生前所未有的龐大人員處理成本。

2022 年11 月正式上線的全新功能「阿發直購」，客戶於官網瀏覽特定基金後，可立即點選「阿發直購」按鈕呼叫智能客服直接進入基金申購流程，我們估計單次申購可節省客戶約 1/3 時間，成功將「對話式商務」引入資產管理行業，透過客戶與智能客服對話的機會創造銷售機會。

繼2023 年攜手悠遊付開拓「電支帳戶買基金」的新服務後，2024 年再與全盈+Pay 合作，擴大電支金融生態圈。客戶可直接於悠遊付、全盈+PAY 開戶驗身後，即能申購指定基金並綁定任一銀行進行定期定額扣款，享受更便利的小額投資體驗，讓理財更貼近生活。

國泰投信身為國內第一大資產管理公司，致力於發揮核心業務職能，推廣投資理財、財經知識及責任投資新趨給各利害關係人，以多元化的講座、影片或專書等管道，線上線下雙軌並行，培養各世代正確的投資理財觀念，實現普惠金融的理念。