永續金融

國泰金控於2014年為台灣首家成立責任投資小組的金融業者，國泰投信跟隨金控的腳步成立國泰投信責任投資小組，且由投資部門資深副總擔任組長，設置ESG專職研究分析人員，結合來自各投資部門的責任投資代表，截至2024年底，成員計19人，共同運用內外部研究資源，關注全球ESG發展趨勢，且定期每季將責任投資成果報告提報董事會，充分發揮機構投資人的盡職治理功能。

國泰投信於2016 年7 月以資產管理者的身分率先響應簽署「機構投資人盡職治理守則」，善盡盡職治理責任，期增進資產管理業者長期價值，並帶動標的企業之永續經營發展。很榮幸地，我們獲選入列在2019 年證期局首次頒布的機構投資人盡職治理守則較佳實務遵循名單中，當時國內專業機構投資人僅五家獲此肯定，並於2022 年、2023 年再次獲得，總共獲得3 次機構投資人盡職治理守則較佳實務遵循名單之殊榮。

國泰投信為謀取客戶╱受益人╱股東之最大利益，制訂盡職治理政策，包括對客戶╱受益人╱股東之責任及盡職治理行動之履行與揭露等，都依盡職治理政策詳細規範。

國泰投信為確保客戶或受益人之利益而執行業務，訂定「國泰投信利益衝突管理政策」，詳細規範國泰投信利益衝突之態樣及其管理方式、業務區隔機制、負責人及員工買賣股票管理作業、人員兼任之利益衝突防範、與利害關係人利益衝突之管理（含防火牆之建置與保密規定等）等，金管會進行年度例行業務檢查後，於2024 年核處國泰投信警告併處罰鍰新台幣120 萬：前全權委託投資經理人有以職務上知悉之消息，於帳戶從事個股交易期間，利用他人帳戶為相同個股買賣，且未向公司申報交易及海外債券投資、基金開戶申購作業之作業面及內部管理面制度欠妥適，已強化相關制度落實執行，完成改善。

在代理投票政策方面，我們自2015年開始，每年於網站揭露我們的代理投票結果。國泰投信為謀取客戶／受益人／股東之最大利益，積極進行股東會議案投票，實施投票前我們會由專責單位負責逐公司、逐案審視，並自2020 年開始使用ISS 投票研究服務，參酌ISS 投票建議，與研究團隊研商並舉辦會議討論投票重要議案，作出對客戶最有利的選項。
我們並非絕對支持經營階層所提出之議案，若議案存在影響客戶／受益人／股東權益之疑慮，包括有礙公司永續經營發展、與過去議合之紀錄不符或違反股東權利等重要議案，必要時得於股東會前與經營階層透過各式管道包含但不限於郵件詢問、會議舉行，進行充分瞭解與議合。

國泰投信除不定期安排與被投資公司拜訪外，也聯合國泰金控與子公司，更進而加入國際投資者聯盟以進行聯合議合活動；此外，我們舉辦大型論壇，增加與上市上櫃企業接觸的機會，以機構投資人的力量推動被投資公司注重 ESG、強化社會資本。

期望能從「心」滿足客戶的需求，是國泰投信作為以顧客為本的金融服務之最高指引。因此我們針對不同屬性客戶族群提供適合之服務、商品規劃，以及針對退休及高齡相關議題，我們啟動了高齡者之投資相關保護機制，並且提供多元管道服務之方式，如網站建置、相關應用其他金融科技等。並定期對員工舉辦金融友善教育訓練及對大眾提供理財教育或有關投資主題公益宣導。

為推動加強國泰投信公平待客企業文化，且確保與客戶往來業務中顧及客戶利益，從而鞏固客戶對本公司的信心及信任，國泰投信循集團對服務品質重視日益提升，於2014 年成立「服務品質小組」，由總經理擔任小組召集人，接軌落實集團各項服務策略，2016 年訂定「公平待客原則」，由業務總處副總負責推動及督導、客戶服務部擔任專責部門，負起公司「公平待客原則」監督執行責任，將公平待客原則納入企業文化及整個工作團隊，同時納入公司內部控制及稽核制度，每年定期進行檢視與檢討，並向董事會報告執行成效，此年度無任何因服務客戶產生的歧視事件。

台灣正面臨通貨膨脹、薪水凍漲、痛苦指數飆高的年代，投資人迫切的理財需求我們都聽到了。 國泰投信致力成為跨世代的「財富推手，幸福御守」，因此多年來我們針對各個族群推出各種產品及服務，為投資人創造被動收入，享有財務自由，滿足各族群的各項需求。

為維護國泰投信客戶服務品質及配合個人資料保護權利行使，與符合金融消費者保護法規範，本公司於2002 年訂立國泰投信「客訴處理準則」，並有客戶申訴受理專責單位- 客戶服務部（客戶可透過客服電話（02）7713-3000、電子信箱、傳真或親臨公司等方式，真實具名向國泰投信陳述事由），於辦法中規定受理客戶客訴案件至遲2―4 小時內需轉交單位處理，並且3 個工作日內完成相關案件處理回覆，若發生金融消費評議案件時，依據金融消費者保護法相關規定辦理。2024年客訴受理客訴案件總數共26 件，皆已結案備查，本年度財團法人金融消費評議中心爭議案件為0 件。